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Generative KI für Finanzberater

Wir haben eine Umfrage durchgeführt, um zu verstehen, wie Finanzberater erwarten, dass sich generative KI auf ihre Rollen auswirken wird, wobei der Schwerpunkt auf ihren täglichen Aktivitäten, dem Technologieeinsatz und den zukünftigen Erwartungen lag.

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DER FOKUS

Stellungnahme von Finanzberatern zu Generativer KI

Reply befragte Finanzberater, um zu erfahren, wie weit sie sich für Generative KI einsetzen und welche Sichtweisen sie haben. Die Umfrage konzentrierte sich auf den italienischen Markt, wo die Vermögensverwaltungsbranche in Bezug auf Vertriebsmodelle und Produktpalette zu den komplexesten in Europa gehört. Das Panel umfasste Berater verschiedener Altersgruppen und Erfahrungsstufen in leitenden und anderen Positionen, wobei Beratungsnetzwerke und Geschäftsbanken aus unterschiedlichen Kundenkreisen vertreten waren. Die

Berater tauschten ihre Sichtweisen zum Einsatz von KI in der Zukunft aus und erörterten Aufgaben, bei denen KI einen Mehrwert bieten könnte, und über Aufgaben, bei denen sie der menschlichen Intelligenz unterstellt sind. Auf der Grundlage dieser Untersuchung sollte die Studie Aufschluss darüber geben, wie KI Beratungsprozesse verändern, die Effizienz steigern und die Kundeninteraktionen insgesamt verbessern kann. Auf diese Weise sollte die Bereitschaft und Offenheit von Finanzberatern gemessen werden, KI in ihrer beruflichen Praxis einzusetzen.

Höhepunkte der Umfrage

KI für intelligenteres Kundenmanagement

Berater mit einem größeren Kundenstamm, insbesondere solche, die weniger digital versiert sind, können sich proaktiv auf ausgewählte Kunden konzentrieren und andere reaktiv betreuen. Technologie, insbesondere KI, könnte dabei helfen, bestimmte Aufgaben zu automatisieren, sodass Berater mehr Zeit für das aktive Portfoliomanagement aufwenden können. KI-Tools können umfangreiche Portfolioanalysen durchführen, Kundeninteraktionen priorisieren und Anlageideen auf der Grundlage individueller Kundenprofile vorschlagen.

Generative KI zur Rationalisierung der Berateraufgaben

Generative KI könnte bestehende Tools verbessern und sie intuitiver machen, indem sie in der Sprache des Finanzberaters kommuniziert. Zu den wichtigsten Aufgaben, die davon profitieren könnten, gehören die Vorbereitung von Besprechungen, die Optimierung der Tagesplanung, die Zusammenfassung, Übersetzung und Erstellung von Bildungsinhalten aus wirtschaftlichen und finanziellen Informationen sowie die Automatisierung von Aktualisierungen von Kundendokumenten, die Nachverfolgung von Supportanfragen und die Bearbeitung routinemäßiger Kundenanfragen.

KI als „digitaler Assistent“ für Berater

Die meisten Finanzberater sind mit generativer KI vertraut, und eine beträchtliche Anzahl nutzt sie für die persönliche Produktivität, insbesondere jüngere Finanzberater. 92% der Befragten glauben, dass Generative KI mittelfristig eine Rolle in ihrem Beruf spielen wird. Generative KI wird größtenteils als „digitaler Assistent“ angesehen, der betriebliche Aufgaben unterstützt und es den Beratern ermöglicht, sich auf den Aufbau von Beziehungen zu konzentrieren.

Maßgeschneiderte KI-Tools für Beratungsnetzwerke

Die Relationship Manager von Banken verwenden in der Regel Tools, die von ihren Arbeitgebern zur Verfügung gestellt werden, während selbständige Berater, die mit Beratungsnetzwerken zusammenarbeiten, dazu neigen, die Bankinstrumente durch private Investitionen zu ergänzen. Banken könnten erwägen, kuratierte digitale „Geschäfte“ für generative KI-Tools einzurichten und dabei ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Anpassung und Benutzerfreundlichkeit herzustellen.

Wie Generative KI das Toolkit des Finanzberaters verändern könnte

Unsere Gespräche mit Finanzberatern ergaben mehrere praktische Anwendungen der generativen KI, die wertvolle betriebliche Unterstützung bieten könnten. Ein digitaler Assistent könnte beispielsweise die Geschäftsplanung rationalisieren, indem er Daten aus mehreren Quellen analysiert, um optimale Kundeninteraktionen zu empfehlen. Bei der Portfolioanalyse könnte Generative KI bestehende Beratungsplattformen verbessern, indem sie komplexe Daten zu personalisierten Erzählungen zusammenfasst und so Beratern hilft, Kunden besser einzubeziehen.

Darüber hinaus könnte Generative KI das Vertrauen der Berater in Robo-Advisory-Vorschläge stärken, indem sie transparente Erläuterungen zu den empfohlenen Maßnahmen bietet und so dem „Blackbox-Effekt“ entgegenwirkt. KI könnte Berater auch bei der Gestaltung der Kundenkommunikation unterstützen, wichtige Informationen aus Finanznachrichten und -aktualisierungen zusammenfassen und während der Kundenverhandlungen „Was-wäre-wenn“ -Simulationen erstellen, was Zeit spart und die Beratungstiefe verbessert.

Nutzen Sie die Erfahrung von Reply mit Finanzberatern

Die Umfrage wurde von e*finance Consulting Reply durchgeführt, einem Unternehmen der Reply-Gruppe, das sich auf Unternehmensberatung im Vertrieb von Finanzprodukten und -dienstleistungen konzentriert. Mit über 15 Jahren Erfahrung hat das Unternehmen führende Unternehmen im europäischen Vermögensverwaltungssektor bei der Entwicklung von Servicemodellen und automatisierten Beratungsplattformen unterstützt und Finanzberatungsnetzwerke und Privatbanken durch Transformationsprozesse geführt.

e*finance consulting Reply

e*finance consulting Reply ist auf die Bereitstellung von Managementberatungsdienstleistungen für Finanzinstitute spezialisiert, die sich im digitalen Wandel befinden. Das Unternehmen arbeitet mit Kunden aus den Bereichen Bankwesen, Vermögensverwaltung und Versicherungen zusammen und unterstützt sie dabei, strategische Geschäftsmodelle neu zu definieren, Betriebsprozesse zu optimieren und innovative Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln. e*finance consulting Reply nutzt Branchenkenntnisse und modernste Technologien und bietet Lösungen, die das Kundenerlebnis verbessern und die Unternehmensleistung verbessern. Mit einem starken Fokus auf Innovation ermöglicht e*finance consulting Reply seinen Kunden, den Anforderungen der digitalen Entwicklung gerecht zu werden, regulatorische Herausforderungen zu bewältigen und neue Wachstumswege einzuschlagen. Geleitet von Werten wie Kreativität, Anpassungsfähigkeit und technischem Fachwissen erzielt das Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor stets wirkungsvolle Ergebnisse.