Generative AI per i consulenti finanziari
Abbiamo condotto una survey per comprendere in che modo i consulenti finanziari si aspettano che la Generative AI influisca sui loro ruoli, con particolare attenzione alle loro attività quotidiane, all'uso della tecnologia e alle aspettative future.
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IL FOCUS
L'opinione dei consulenti finanziari sulla Generative AI
Reply ha intervistato i consulenti finanziari per comprendere il loro livello di adozione e le loro prospettive sulla Generative AI. La survey si è concentrata sul mercato italiano, dove il settore del wealth management è uno dei più complessi in Europa in termini di modelli di distribuzione e gamma di prodotti. Il panel comprendeva consulenti di diverse fasce d'età e livelli di esperienza in posizioni manageriali e non manageriali, con diverse basi di clienti che rappresentavano reti di consulenza e banche commerciali.
I consulenti hanno condiviso le loro opinioni sull'uso dell'AI in futuro, discutendo delle attività in cui l'intelligenza artificiale potrebbe aggiungere valore e di quelle che ritengono dovrebbero rimanere sotto l'intelligenza umana. Attraverso questa analisi, lo studio mira a far luce su come l'AI potrebbe trasformare i processi di consulenza, aumentare l'efficienza e migliorare le interazioni complessive con i clienti, misurando così la disponibilità e l'apertura dei consulenti finanziari verso l'adozione dell'AI nelle loro attività professionali.
Gli highlight della survey
L'AI per una gestione più intelligente dei clienti
I consulenti con una base clienti più ampia, in particolare quelli meno esperti in ambito digitale, possono concentrarsi in modo proattivo su clienti selezionati, gestendone altri in modo reattivo. La tecnologia, in particolare l'intelligenza artificiale, potrebbe fornire supporto automatizzando determinate attività, consentendo ai consulenti di dedicare più tempo alla gestione attiva del portafoglio. Gli strumenti di AI possono effettuare analisi di portafoglio su larga scala, dare priorità alle interazioni con i clienti e suggerire idee di investimento in base ai profili dei singoli clienti.
Generative AI per semplificare le attività dei consulenti
La Generative AI potrebbe ottimizzare gli strumenti esistenti, rendendoli più intuitivi comunicando nel linguaggio del consulente finanziario. Le attività chiave che potrebbero trarne vantaggio includono la preparazione delle riunioni, l'ottimizzazione della pianificazione giornaliera, il riepilogo, la traduzione e la creazione di contenuti didattici a partire dagli aggiornamenti economici e finanziari, nonché l'automazione degli aggiornamenti relativi ai documenti dei clienti, il monitoraggio dei ticket di assistenza e la gestione delle richieste di routine dei clienti.
L'AI come «assistente digitale» per i consulenti
La maggior parte dei consulenti finanziari conosce la Generative AI, e un numero significativo la utilizza per la produttività personale, in particolare i consulenti finanziari più giovani. Il 92% degli intervistati ritiene che la Generative AI avrà un ruolo nella loro professione a medio termine. La Generative AI è vista soprattutto come un «assistente digitale», che supporta le attività operative e consente ai consulenti di concentrarsi sulla costruzione di relazioni.
Tool di AI personalizzati per reti di consulenza
I relationship manager delle banche utilizzano generalmente strumenti forniti dai datori di lavoro, mentre i consulenti autonomi che lavorano con reti di consulenza tendono a integrare gli strumenti bancari con investimenti privati. Le banche potrebbero prendere in considerazione la creazione di «store» digitali curati per i tool di Generative AI, bilanciando la personalizzazione con l'usabilità.
Come la Generative AI potrebbe trasformare il toolkit del consulente finanziario
Le nostre discussioni con i consulenti finanziari hanno rivelato diverse applicazioni pratiche della Generative AI che potrebbero fornire un valido supporto operativo. Un assistente digitale, ad esempio, potrebbe semplificare la pianificazione commerciale analizzando i dati provenienti da più fonti per consigliare interazioni ottimali con i clienti. Nell'analisi del portafoglio, la Generative AI potrebbe migliorare le piattaforme di consulenza esistenti riassumendo dati complessi in narrazioni personalizzate, aiutando i consulenti a coinvolgere meglio i clienti.
Inoltre, la Generative AI potrebbe migliorare la fiducia dei consulenti nelle proposte di robo-advisory offrendo spiegazioni trasparenti delle azioni consigliate, affrontando l' «effetto black box». L'intelligenza artificiale potrebbe inoltre supportare i consulenti nell'elaborazione delle comunicazioni ai clienti, nel riepilogo delle informazioni chiave tratte da news e aggiornamenti finanziari e nella generazione di simulazioni "what-if" durante le trattative con i clienti, risparmiando tempo e migliorando la profondità della consulenza.
Sfrutta l'esperienza di Reply con i consulenti finanziari
La survey è stata condotta da e*finance Consulting Reply, una società del Gruppo Reply che si concentra sulla consulenza manageriale nella distribuzione di prodotti e servizi finanziari. Con oltre 15 anni di esperienza, la società ha assistito le principali entità del settore europeo in ambito Wealth Management progettando modelli di servizio e piattaforme di consulenza automatizzate, e guidando le reti di consulenza finanziaria e le banche private attraverso processi di trasformazione digitale.
e*finance consulting Reply è specializzata nella fornitura di servizi di consulenza gestionale per istituti finanziari in fase di trasformazione digitale. La società collabora con i clienti nei settori bancario, della gestione patrimoniale e assicurativa, assistendoli nella ridefinizione dei modelli di business strategici, nell'ottimizzazione dei processi operativi e nella creazione di prodotti e servizi innovativi. Sfruttando la conoscenza del settore e la tecnologia all'avanguardia, e*finance consulting Reply offre soluzioni che migliorano l'esperienza dei clienti e migliorano le prestazioni organizzative. Con una forte attenzione all'innovazione, e*finance consulting Reply consente ai clienti di soddisfare le esigenze dell'evoluzione digitale, affrontare le sfide normative e perseguire nuove strade di crescita. Guidata dai valori di creatività, adattabilità e competenza tecnica, l'azienda offre costantemente risultati di grande impatto nel settore dei servizi finanziari.
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