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IA generativa para consultores financeiros

Conduzimos uma pesquisa para entender como os consultores financeiros esperam que a IA generativa impacte suas funções, com foco em suas atividades diárias, no uso da tecnologia e nas expectativas futuras.

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O FOCO

Opinião dos consultores financeiros sobre IA generativa

A Reply entrevistou consultores financeiros para entender seu nível de adoção e suas perspectivas sobre IA generativa. A pesquisa se concentrou no mercado italiano, onde o setor de gestão de patrimônio é um dos mais complexos da Europa em termos de modelos de distribuição e gama de produtos. O painel incluiu conselheiros de diversas faixas etárias e níveis de experiência em cargos gerenciais e não gerenciais, com diferentes bases de clientes representando redes de consultoria e bancos comerciais.

Os consultores compartilharam suas perspectivas sobre o uso da IA no futuro, discutindo tarefas nas quais a IA poderia agregar valor e aquelas que eles acreditam que deveriam permanecer sob a inteligência humana. Por meio dessa exploração, o estudo teve como objetivo esclarecer como a IA pode transformar os processos de consultoria, aumentar a eficiência e aprimorar as interações gerais com os clientes, avaliando assim a prontidão e a abertura dos consultores financeiros para a adoção da IA em suas práticas profissionais.

Destaques da pesquisa

IA para um gerenciamento mais inteligente de clientes

Consultores com bases de clientes maiores, especialmente aqueles com menos experiência digital, podem se concentrar proativamente em clientes selecionados, gerenciando outros de forma reativa. A tecnologia, especialmente a IA, pode ajudar na automatização de determinadas tarefas, permitindo que os consultores dediquem mais tempo ao gerenciamento ativo do portfólio. As ferramentas de IA podem realizar análises de portfólio em grande escala, priorizar as interações com os clientes e sugerir ideias de investimento com base em perfis individuais de clientes.

IA generativa simplificando as tarefas do consultor

A IA generativa pode aprimorar as ferramentas existentes, tornando-as mais intuitivas ao se comunicar no idioma do consultor financeiro. As principais tarefas que poderiam se beneficiar incluem a preparação de reuniões, a otimização do planejamento diário, o resumo, a tradução e a criação de conteúdo educacional a partir de atualizações econômicas e financeiras, além de automatizar atualizações de documentos de clientes, rastrear tickets de suporte e lidar com solicitações rotineiras de clientes.

IA como “assistente digital” para consultores

A maioria dos consultores financeiros está familiarizada com a IA generativa, com um número significativo a usando para produtividade pessoal, especialmente os consultores financeiros mais jovens. 92% dos entrevistados acreditam que a IA generativa desempenhará um papel em sua profissão no médio prazo. A IA generativa é amplamente vista como um “assistente digital”, apoiando tarefas operacionais e liberando os consultores para se concentrarem na construção de relacionamentos.

Ferramentas personalizadas de IA para redes de consultoria

Os gerentes de relacionamento dos bancos geralmente usam ferramentas fornecidas por seus empregadores, enquanto consultores autônomos que trabalham com redes de consultoria tendem a complementar as ferramentas bancárias com investimentos privados. Os bancos podem considerar a criação de “lojas” digitais selecionadas para ferramentas generativas de IA, equilibrando a personalização com a usabilidade.

Como a IA generativa pode transformar o kit de ferramentas do consultor financeiro

Nossas discussões com consultores financeiros revelaram várias aplicações práticas da IA generativa que poderiam fornecer suporte operacional valioso. Um assistente digital, por exemplo, poderia agilizar o planejamento comercial analisando dados de várias fontes para recomendar interações ideais com o cliente. Na análise de portfólio, a IA generativa pode aprimorar as plataformas de consultoria existentes resumindo dados complexos em narrativas personalizadas, ajudando os consultores a engajar melhor os clientes.

Além disso, a IA generativa pode melhorar a confiança dos consultores nas propostas de consultoria robótica, oferecendo explicações transparentes das ações recomendadas, abordando o “efeito caixa preta”. A IA também pode apoiar os consultores na elaboração de comunicações com clientes, resumindo as principais informações de notícias e atualizações financeiras e gerando simulações hipotéticas durante as negociações com clientes, economizando tempo e melhorando a profundidade dos conselhos.

Aproveite a experiência da Reply com consultores financeiros

A pesquisa foi realizada pela e*finance Consulting Reply, uma empresa do Grupo Reply que se concentra em consultoria gerencial na distribuição de produtos e serviços financeiros. Com mais de 15 anos de experiência, a empresa auxiliou entidades líderes no setor europeu de gestão de patrimônio, projetando modelos de serviços e plataformas automatizadas de consultoria e orientando redes de consultoria financeira e bancos privados em processos de transformação.

e*finance consulting Reply

e*finance consulting Reply é especializada em fornecer serviços de consultoria de gestão para instituições financeiras em transformação digital. A empresa faz parcerias com clientes em bancos, gestão patrimonial e seguros, auxiliando-os na redefinição de modelos estratégicos de negócios, otimizando processos operacionais e criando produtos e serviços inovadores. Aproveitando o conhecimento do setor junto com a tecnologia de ponta, a e*finance consulting Reply oferece soluções que aprimoram a experiência do cliente e melhoram o desempenho organizacional. Com um forte foco em inovação, a e*finance consulting Reply permite que os clientes atendam às demandas da evolução digital, enfrentem desafios regulatórios e busquem novos caminhos para o crescimento. Guiada por valores de criatividade, adaptabilidade e conhecimento técnico, a empresa fornece consistentemente resultados impactantes no setor de serviços financeiros.