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IA générative pour les conseillers financiers

Nous avons mené une enquête pour comprendre comment les conseillers financiers s'attendent à ce que l'IA générative influe sur leurs rôles, en mettant l'accent sur leurs activités quotidiennes, leur utilisation de la technologie et leurs attentes futures.

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LE FOCUS

L'avis des conseillers financiers sur l'IA générative

Reply a interrogé des conseillers financiers pour comprendre leur niveau d'adoption et leurs points de vue sur l'IA générative. L'enquête s'est concentrée sur le marché italien, où le secteur de la gestion de fortune est l'un des plus complexes d'Europe en termes de modèles de distribution et de gamme de produits. Le panel comprenait des conseillers de différents groupes d'âge et niveaux d'expérience occupant des postes de direction et non managériaux, avec différentes bases de clients représentant des réseaux de conseil et des banques commerciales.

Les conseillers ont fait part de leur point de vue sur l'utilisation de l'IA à l'avenir, en discutant des tâches pour lesquelles l'IA pourrait apporter une valeur ajoutée et de celles qui, selon eux, devraient rester du ressort de l'intelligence humaine. À travers cette analyse, l'étude visait à mettre en lumière la manière dont l'IA pourrait transformer les processus de conseil, accroître l'efficacité et améliorer l'ensemble des interactions avec les clients, afin d'évaluer le degré de préparation et la volonté des conseillers financiers d'adopter l'IA dans le cadre de leurs pratiques professionnelles.

Points saillants de l'enquête

L'IA pour une gestion plus intelligente des clients

Les conseillers dont la clientèle est plus importante, en particulier ceux qui sont moins doués pour le numérique, peuvent se concentrer de manière proactive sur certains clients, tout en gérant les autres de manière réactive. La technologie, en particulier l'IA, pourrait aider en automatisant certaines tâches, permettant aux conseillers de consacrer plus de temps à la gestion active de portefeuille. Les outils d'IA peuvent effectuer des analyses de portefeuille à grande échelle, hiérarchiser les interactions avec les clients et suggérer des idées d'investissement en fonction des profils individuels des clients.

L'IA générative rationalise les tâches des conseillers

L'IA générative pourrait améliorer les outils existants, les rendant plus intuitifs en communiquant dans la langue du conseiller financier. Les principales tâches qui pourraient en bénéficier incluent la préparation des réunions, l'optimisation de la planification quotidienne, la synthèse, la traduction et la création de contenu éducatif à partir des mises à jour économiques et financières, ainsi que l'automatisation des mises à jour des documents clients, le suivi des tickets d'assistance et le traitement des demandes de routine des clients.

L'IA comme « assistant numérique » pour les conseillers

La plupart des conseillers financiers connaissent l'IA générative, et un nombre important d'entre eux l'utilisent pour leur productivité personnelle, en particulier les jeunes conseillers financiers. 92 % des personnes interrogées pensent que l'IA générative jouera un rôle dans leur profession à moyen terme. L'IA générative est largement perçue comme un « assistant numérique », soutenant les tâches opérationnelles et libérant les conseillers pour qu'ils se concentrent sur le développement des relations.

Outils d'IA personnalisés pour les réseaux de conseil

Les chargés de clientèle des banques utilisent généralement des outils fournis par leur employeur, tandis que les conseillers indépendants travaillant avec des réseaux de conseil ont tendance à compléter les outils bancaires par des investissements privés. Les banques pourraient envisager d'établir des « magasins » numériques dédiés aux outils d'IA générative, en équilibrant la personnalisation et la facilité d'utilisation.

Comment l'IA générative pourrait transformer la boîte à outils du conseiller financier

Nos discussions avec les conseillers financiers ont révélé plusieurs applications pratiques de l'IA générative qui pourraient apporter un soutien opérationnel précieux. Un assistant numérique, par exemple, pourrait rationaliser la planification commerciale en analysant les données provenant de sources multiples afin de recommander des interactions optimales avec les clients. En matière d'analyse de portefeuille, l'IA générative pourrait améliorer les plateformes de conseil existantes en synthétisant des données complexes dans des récits personnalisés, aidant ainsi les conseillers à mieux impliquer les clients.

En outre, l'IA générative pourrait améliorer la confiance des conseillers dans les propositions de robo-conseil en proposant des explications transparentes des actions recommandées, en remédiant à « l'effet boîte noire ». L'IA pourrait également aider les conseillers à rédiger des communications à l'intention des clients, à résumer les informations clés tirées des actualités et des mises à jour financières, et à générer des simulations de scénarios pendant les négociations avec les clients, ce qui permettrait de gagner du temps et d'améliorer la pertinence des conseils.

Tirez parti de l'expérience de Reply avec les conseillers financiers

L'enquête a été réalisée par e*finance Consulting Reply, une société du groupe Reply qui se concentre sur le conseil en gestion dans la distribution de produits et services financiers. Avec plus de 15 ans d'expérience, la société a aidé les principales entités du secteur européen de la gestion de patrimoine en concevant des modèles de service et des plateformes de conseil automatisées, et en guidant les réseaux de conseil financier et les banques privées dans leurs processus de transformation.

e*finance consulting Reply

e*finance consulting Reply est spécialisée dans la fourniture de services de conseil en gestion aux institutions financières en pleine transformation numérique. La société travaille en partenariat avec des clients des secteurs de la banque, de la gestion de patrimoine et de l'assurance, les aidant à redéfinir les modèles commerciaux stratégiques, à optimiser les processus opérationnels et à créer des produits et services innovants. Tirant parti des connaissances du secteur et des technologies de pointe, le cabinet de conseil propose des solutions qui améliorent l'expérience client et les performances organisationnelles. En mettant l'accent sur l'innovation, le cabinet de conseil e*finance Reply permet à ses clients de répondre aux exigences de l'évolution numérique, de relever les défis réglementaires et de rechercher de nouvelles voies de croissance. Guidée par des valeurs de créativité, d'adaptabilité et d'expertise technique, la société obtient constamment des résultats percutants dans le secteur des services financiers.