Vertriebsoptimierung in kleinen und mittelgroßen Genossenschaftsbanken
Dank der Unterstützung von Fincon Reply profitiert die Volksbank Rheinböllen heute von einem neuen Vertriebskonzept. Mit der Umsetzung dessen im Kernbanksystem, mit dem die Bank sämtliche Aktivitäten managt, haben die Experten eine Blaupause für zahlreiche Finanzinstitute geschaffen.
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Das Ziel
Die Wettbewerbsfähigkeit durch Effizienz und wirtschaftlichen Erfolg im Vertrieb mit anschlussfähigen und zukunftssicheren Strukturen steigern.
Das Szenario
Nachhaltig Wachstum fördern
Die Volksbank Rheinböllen eG ist eine regionale Genossenschaftsbank in Rheinland-Pfalz mit einer Bilanzsumme von etwa 220 Mio. Euro. Um ihre Wettbewerbsfähigkeit zu sichern, hat sie Fincon Reply damit beauftragt, neue Vertriebsstrukturen für das Privatkundengeschäft als Basis für ein zukunftsfähiges Wachstum zu entwickeln.
Diese sollten sich an den bestehenden Lösungen der Genossenschaftlichen Finanzgruppe (GFG) orientieren und direkt im bereits verwendeten und in der Branche weit verbreiteten Kernbanksystem agree21, mit dem Banken all ihre Aktivitäten managen, umgesetzt werden. So sollte sichergestellt werden, dass das Konzept mit künftigen Lösungen der Branche kompatibel ist.
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Die Lösung
Ein ganzheitlich gedachtes Vertriebskonzept
Fincon Reply analysierte zunächst die bestehenden Vertriebsstrukturen und identifizierte Stärken und Schwächen. Anhand dessen entwickelten die Experten eine standardisierte und dennoch maßgeschneiderte, mehrdimensionale Kundensegmentierung, die als Basis für das neue Vertriebskonzept dient. Dieses konnten sie dank ihres umfassenden Know-hows im Bereich der IT-Systeme für Banken direkt im Kernbanksystem agree21 umsetzen. Es umfasst:
Marktbearbeitung mit Fokus
Für die neuen Kernzielgruppen im Privatkundenvertrieb definierten die Experten gemeinsam mit der Volksbank Rheinböllen abgestimmte Ziele, Prozesse, Produktwelten sowie ein Zuordnungs- und Überleitungsregelwerke. Das Ergebnis: Ein neues Marktbearbeitungskonzept, für das die Experten direkt die Voraussetzungen in agree21 schufen.
Effiziente Vertriebssteuerung
Fincon Reply definierte in Zusammenarbeit mit der Volksbank Rheinböllen neue quantitative und qualitative Zielgrößen und stellte auf Basis dessen konkrete Leitplanken für die Steuerung des Vertriebs im Kernbanksystem auf. Dabei spielt vor allem die einheitliche Nutzung des CRM-Systems und der Vertriebsakten künftig eine zentrale Rolle für die Neuausrichtung der Steuerungsprozesse.
Beratungsprozess mit etablierten Standard
Um ein einheitliches Beratungserlebnis zu schaffen, das dem Kunden einen Mehrwert bietet, definierten die Experten ein standardisiertes und an den Zielgruppen ausgerichtetes Vorgehen in agree21. Dieses umfasst unter anderem die grundlegende Fokussierung auf die genossenschaftliche Beratung.
Das Ergebnis
Nachhaltig verankert und Vorbild für andere kleine und mittelgroße Genossenschaftsbanken
Der Volksbank Rheinböllen ist es gelungen, innerhalb von sieben Monaten alle Weichen für eine Neuausrichtung des Vertriebs im Privatkundengeschäft in der Organisation sowie im Kernbanksystem agree21 zu stellen. Training-on-the-Job und ein Train-the-Trainer-Ansatz ermöglichten es, die neuen Arbeitsweisen in der Belegschaft zu verproben und nachhaltig zu verankern. Mit der erfolgreichen Umsetzung haben die Experten von Fincon Reply so eine Blaupause für andere Banken geschaffen, die vorhandene Standards aus der Genossenschaftlichen Finanzgruppe fokussiert. Dank dieser können sie neue Vertriebskonzepte künftig noch effizienter verwirklichen.
Die Fincon Reply konnte uns nicht nur durch ihr fachliches und technisches Know-how an den richtigen Stellen unterstützen, sie verstand es auch, die Besonderheiten einer Genossenschaftsbank bei allen Themen zu berücksichtigen.
Uwe Gesser
Leiter Steuerung und Projektleiter
der Volksbank Rheinböllen eG
Traditionell den Menschen und dem Mittelstand in der Region verpflichtet, blickt die Volksbank Rheinböllen eG auf eine über 150-jährige Tradition zurück. Aktuell werden mit 45 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in 2 Filialen etwa 7.000 Privat- und Firmenkunden mit Liquidität und Finanzdienstleistungen versorgt. Als genossenschaftliches Institut verfügt die Banken über rund 2.000 Mitglieder. Damit ist jeder dritte Kunde auch Teilhaber der Bank.
Fincon Reply ist ein Business- und IT-Beratungsunternehmen mit Fokus auf die Finanzdienstleistungsindustrie. Fincon Reply berät Banken, die Sparkassen-Finanzgruppe, die Genossenschaftliche FinanzGruppe und Versicherungen sowie deren Zulieferer proaktiv bei ihrer digitalen Transformation. Das Unternehmen unterstützt vor Ort mit spezialisierten Berater- und Entwicklerteams und liefert schlüsselfertige Lösungen.