Trends bei digitalen Vermögenswerten
Mithilfe der KI-gestützten Reply Sonar Trend Plattform haben wir einen Überblick über relevante Trends im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten erstellt, basierend auf deren Erwähnung in Fachartikeln, Massenmedien, Patenten und wissenschaftlichen Veröffentlichungen.
#Digital tokens
#Fungible tokens
#Non-fungible tokens
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Digitale Vermögenswerte: ein heißes Thema
Während das Auf und Ab der Kryptowährungen in den Zeitungen diskutiert wurde, entwickelten sich zahlreiche zuverlässige Technologien für den Einsatz in verschiedenen Branchen. Das Thema ist sehr vielschichtig und so lassen sich Vermögenswerte nicht immer eindeutig als Digitale Assets katalogisiert. Token können sowohl für materielle Vermögenswerte (z. B. Immobilien), als auch für immaterielle Vermögenswerte (z. B. Urheberrechte) und Finanzinstrumente (z. B. Anleihen) verwendet werden. Von den Innovationen, die die Tokenisierung mit sich bringen wird, werden sowohl die Verbraucher als auch die Unternehmen profitieren. Diese Innovationen werden es ermöglichen, Vermögen und Finanzen anders zu verwalten, neue Produkte und Dienstleistungen anzubieten und die Eintrittshürden zu senken.
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Payment Token
Cryptocurrencies, Stable Coins, CBDC (Central Bank Digital Currency).
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Security Token
Debt & Bond Tokens, Stock Tokens, Real Estate Tokens, Commodities Tokens, Carbon Credit Tokens
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Utility Token
ICOs (Initial Coin Offerings)
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NFT
Digital Art, Collectibles, Gaming, Fashion & Luxury, Virtual Reality
Tokenisierung von Vermögenswerten aus der realen Welt
Die Blockchain-Technologie hat die Erstellung verschiedener Arten digitaler Token für unterschiedliche Anwendungsfälle ermöglicht.
Payment Token
Payment Token stellen eine Zahlungsmethode dar und können als virtuelle Währung für den Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden. Das bekannteste Beispiel für Zahlungstoken sind Kryptowährungen und Stablecoins. Im Gegensatz zu Fiat-Währungen werden diese (noch) nicht von Regierungen oder anderen Finanzinstituten ausgegeben, sondern in einem dezentralen (Peer-to-Peer-) Netzwerk überwacht und organisiert, das auch als sicheres Hauptbuch für jede Transaktion dient.
Der Boom der Stablecoins in den letzten Jahren hat die Zentralbanken dazu veranlasst, ihre eigenen stabilen digitalen Währungen, die so genannten Central Bank Digital Currencies (CBDC), zu entwickeln. Die große Mehrheit der Zentralbanken auf der ganzen Welt beteiligt sich bereits an Pilotprojekten dazu. So startete die Bank of China im Jahr 2021 ein Versuchsprogramm für den digitalen Yuan (e-CNY). Das Pilotprogramm wurde auf 23 Städte ausgeweitet. Aus einem Bericht von Anfang 2022 geht hervor, dass mehr als 260 Millionen Wallets eröffnet worden sind. Im September 2022 kündigte die EZB an, dass sie Prototypen verschiedener digitaler Euro(s) entwickeln werde. Das Pilotprojekt soll 2023 starten.
Security Token
Sicherheits-Token sind eine digitale Darstellung eines traditionellen Finanzinstruments wie einer Aktie, einer Anleihe oder eines Derivats. Ein Security Token kann dann z. B. einer Aktie des Unternehmens entsprechen, das den Token in Umlauf bringt. Da es sich um digitale Vermögenswerte handelt, bieten sie zusätzliche Vorteile, wie z. B. eine einfachere Entwicklung und Verteilung, eine Verkürzung der Abwicklungszeiten für Kaufaufträge und eine größere Flexibilität bei der Erstellung und Verteilung für KMU und Startups.
Die Reply Sonar Trend Plattform hat in den letzten zwei Jahren ein steigendes Interesse an der Tokenisierung von Emissionsgutschriften festgestellt. In der Tat mangelt es den Märkten für Emissionsgutschriften oft an Transparenz und Effizienz: Die Blockchain-Technologie könnte die monetäre Seite des Lebenszyklus von Emissionsgutschriften (zunächst) durch die Tokenisierung von Emissionsgutschriften revolutionieren.
Utility Token
Utility Tokens erlauben es dem Nutzer, eine Aktion auf einer bestimmten Blockchain oder dezentralen Anwendung durchzuführen und Dienstleistungen oder Produkte von einem Unternehmen zu erhalten. Utility Token können nur für bestimmte Anwendungsfälle in einem definierten Ökosystem verwendet werden. Ein Beispiel für einen zunehmenden Anwendungsfall für Utility Token ist die Durchführung von Zahlungen für Cloud Computing-Dienste.
Startups oder kleine Unternehmen nutzen Utility Tokens häufig, um sich im Rahmen von ICOs (Initial Coin Offerings) zu finanzieren: Teilnehmer an der Kapitalbeschaffung erhalten einen Token, der ihnen ein bestimmtes Recht auf die Nutzung der Produkte des Unternehmens einräumt, wie den ersten Zugriff darauf oder andere Privilegien (z. B. die Beteiligung an Entscheidungen über die Entwicklung des Unternehmens). Dieser Ansatz hilft Unternehmen dabei, Finanzmittel zu erhalten und erste Kunden zu gewinnen.
Non-Fungible Tokens (NFT)
Non-Fungible Tokens (NFT) können in verschiedenen Bereichen verwendet werden.
Traditionelle Lieferkette: physische Güter, die für eine herkömmliche Lieferkette vom Hersteller bis zum Verbraucher typisch sind (Weinflaschen, Modeindustrie, Schmuck). Die Digitalisierung ermöglicht ihre Rückverfolgbarkeit und verhindert mögliche betrügerische Verwendung.
Vermögensverwaltung: Kann verwendet werden, um ein Anlageprodukt darzustellen. Ein Beispiel sind Immobilien, bei denen das Eigentum an einer Einheit in einem Token dargestellt werden kann.
Kunst: Durch die Darstellung von Kunstwerken auf Tokens können die jeweiligen Transaktionen eine größere Gruppe von Anlegern einbeziehen. Darüber hinaus können Authentifizierungsverfahren, die Nachverfolgung von Transport- und Restaurierungsprozessen sowie deren Handel vereinfacht werden.
NFTs haben viele potenzielle Anwendungen im Metaverse. Durch NFTs können Benutzer digitales Eigentum im Metaverse besitzen. Zum Beispiel könnte es möglich sein, Teile eines virtuellen Nachlasses zu erwerben, bei denen der Eigentumsnachweis der mit dieser Aktie verknüpfte NFT ist.
Chancen für viele Branchen
Schon heute unterstützt Reply mehrere Finanzinstitute bei der Einführung digitaler Vermögenswerte, aber auch wichtige Akteure in den Bereichen Gesundheitswesen, Energie und Versorgung, Mode und Luxus, Öffentliche Verwaltung. Angesichts der zunehmenden Reife des regulatorischen Rahmens können wir prognostizieren, dass immer mehr Akteure mit DLT-bezogenen Technologien experimentieren werden. Die intensiven Bemühungen der Zentralbanken um ihre eigenen digitalen Währungen wird Endkunden, Organisationen und Regierungen einen breiten Zugang zu digitalen Vermögenswerten ermöglichen.
Zahlungs-Token bieten unter anderem eine Abrechnung in Echtzeit und reduzierte Transaktionsgebühren. Langfristig wird auch die persönliche Identität zu einem digitalen Vermögenswert werden. Durch die Tokenisierung wird es möglich sein, eine sichere digitale Identität zu erstellen, die auf verschiedenen Plattformen und Diensten verwendet werden kann. Dadurch werden Prozesse wie Onboarding, Identitätsprüfung und Zugangskontrolle optimiert und es wird Einzelpersonen erleichtert, mit Organisationen und Behörden zu interagieren.
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