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Wir zeigen, mit welchen intelligenten Methoden und Technologien Finanzinstitute und -unternehmen illegale Geldströme effizienter und zuverlässiger identifizieren können.
Um dem Problem illegaler Geldströme zu begegnen, nimmt der Gesetzgeber Finanzinstitute und -unternehmen mit der EU-Geldwäscherichtlinie und den entsprechenden nationalen Regelungen in die Pflicht: Diese müssen verdächtige Transaktionen identifizieren, überwachen und melden. Doch traditionelle Anti Money Laundering-Lösungen (kurz: AML) sind oft ineffizient, zeitaufwendig und führen nicht selten zu Fehlalarmen. Angesichts der ständig wachsenden Menge an Finanzdaten und dem immer raffinierteren Vorgehen der Akteure, sind so neue Ansätze gefragt.
Fincon Reply kombiniert klassische AML-Lösungen mit unterschiedlichen KI-basierten Methoden und erlaubt es Akteuren der Finanzbranche, so effizienter und zuverlässiger Geldwäsche zu identifizieren.
... erkennen anhand von unstrukturierten Daten selbständig Abweichungen von normalen Verhaltensmustern und identifizieren verdächtige Aktivitäten. Dabei kann auch die Beziehung zwischen verschiedenen Akteuren und Transaktionen analysiert werden.
... reichern die primären Transaktionsdaten mit Informationen aus dem Handel- und Transparenzregister sowie dem Bundesanzeiger an und minimieren so manuelle Recherchen. Die zusätzlichen Informationen dienen der Plausibilisierung von potenziell verdächtigen Transaktionen und der Reduzierung der Fehlalarm-Rate.
... ermöglicht es, die Namen der relevanten Transaktionsbeteiligten mit einer Vielzahl von Blacklists abzugleichen, die beispielsweise insolvente oder nicht kreditwürdige Firmen listen. Dadurch verringern sich irrtümliche Klassifizierungen um ein Vielfaches.
Das Vorgehen von Fincon Reply bietet zahlreiche Vorteile für Finanzinstitute und -unternehmen. Es erhöht die Effizienz und Genauigkeit der Geldwäscheerkennung, indem es die manuellen Prozesse reduziert und die Automatisierung maximiert. So können Organisationen Ressourcen effektiver einsetzen und gleichzeitig das Risiko von Fehlern minimieren. Zudem stärkt die verbesserte Compliance die Reputation und das Vertrauen der Kunden, Investoren und Regulierungsbehörden. Durch die rechtzeitige Identifizierung und Meldung verdächtiger Aktivitäten können Organisationen ihr Risiko von finanziellen Verlusten und rechtlichen Konsequenzen deutlich reduzieren.
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Lassen Sie uns gemeinsam die perfekten Lösungen zur Bekämpfung von Geldwäsche für Ihre Bank entwickeln.
Fincon Reply ist ein Business- und IT-Beratungsunternehmen mit Fokus auf die Finanzdienstleistungsindustrie. Fincon Reply berät Banken, die Sparkassen-Finanzgruppe, Versicherungen und Near-Financial-Unternehmen sowie deren Zulieferer proaktiv bei ihrer digitalen Transformation. Das Unternehmen unterstützt vor Ort mit spezialisierten Berater- und Entwicklerteams und liefert schlüsselfertige Lösungen.