Console operativa di cogestione

Scenario

Technology Reply nel 2021 ha sviluppato (continuando a supportarne il processo di evoluzione), per una delle principali banche dirette italiane, una piattaforma per la gestione delle nuove figure di consulenza finanziaria recentemente introdotte nell’organico bancario al fine di offrire ai propri clienti un servizio sempre più personalizzato ed in linea con le esigenze di ciascuno di essi.

Con questo progetto si è introdotto infatti un nuovo modello operativo che vede il cliente come figura centrale intorno al quale ruota tutta l’operatività indipendentemente da chi sia il consulente che opera. Se in un primo momento infatti il cliente aveva come unico punto di riferimento interno alla banca il proprio consulente finanziario, saranno adesso presenti delle nuove figure che potranno assistere in maniera più efficiente la clientela. È stata quindi introdotta una console operativa che rappresenta l’interfaccia dalla quale il consulente finanziario titolare e gli uffici della sede possono gestire la scelta dei clienti da mettere in cogestione con le nuove figure, definite Banker Consultant.

Tramite la console operativa il consulente finanziario può:

• Scegliere i propri clienti da inserire in un nuovo contratto di cogestione;
• Monitorare lo stato di lavorazione di un nuovo contratto di cogestione;
• Visualizzare e gestire i contratti di cogestione esistenti;
• Produrre la documentazione e reportistica relativa ai contratti di cogestione esistenti.

Gli operatori di backoffice invece possono:

• Approvare/rifiutare la lista di clienti per un nuovo contratto;
• Approvare/rifiutare modifiche alla lista di clienti di contratti già in essere;
• Gestire il rinnovo o il recesso di un contratto in scadenza.

Infine tutte le figure coinvolte nel nuovo processo potranno accedere alle funzionalità di storico al fine di:

• Verificare lo storico delle modifiche apportate alla cogestione in essere;
• Scaricare documenti sullo stato dell’accordo a una data;
• Avviare le fasi di firma dei contratti.

Permettendo quindi un alto livello di automazione nel processo di cogestione dei clienti, riducendo al minimo le operazioni manuali fra uffici interni alla banca.