Finanzsektor:
Datenanalysen für das Risk Management

Target Reply optimiert mit einem Single-Point-of-Truth Risikodaten für Banken und Bausparkassen

Regularien für das Risk Management

Die globale Finanzkrise hat offenbart: Viele Banken waren nicht in der Lage auf Basis ihrer Datenarchitektur Risiken ordnungsgemäß und in angemessener Zeit zu steuern. Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht reagierte darauf, indem er mit den „Grundsätzen für die effektive Aggregation von Risikodaten und die Risikoberichterstattung“ (BCBS 239) die regulatorischen Anforderungen an Kreditinstitute verschärfte.

Single Point of Truth für Banken und Bausparkassen

Bei der Umsetzung der regulatorischen Anforderungen aus BCBS 239 stehen die Kreditinstitute unter anderem vor folgenden Aufgaben:

  • es muss aus vielen Datenquellen ein Single Point of Truth für risikorelevante Daten entstehen
  • die Aggregationsprozesse der Daten müssen dabei nachvollziehbar, dokumentiert und weitgehend automatisiert sein
  • benötigt wird ein leistungsfähiges und auf einer umfassenden Data-Governance-Architektur basierendes Datenqualitätsmanagement mit automatischen Messverfahren und Eskalationsprozeduren
  • risikorelevante Berichte müssen schnell verfügbar sein, um auch Ad-hoc-Anfragen bedienen zu können.

Deshalb hat Target Reply für eine Landesbank, eine Direktbank sowie eine Bausparkasse ein Data Warehouse als Single-Point-Of-Truth aufgesetzt sowie ein darauf aufbauendes Berichtswesen, das mit dem Data Warehouse verbunden ist.

Regelbasiert Daten zusammenführen und analysieren

Zur technischen Umsetzung setzen die erfahrenen Architekten und Entwickler von Target Reply auf zwei vielfach bewährte Technologien
  • Ab Initio ist eine universell einsetzbare Datenverarbeitungsplattform, mit der technische Regeln oder Geschäftsregeln grafisch definiert, gemeinsam verwendet und ausgeführt werden können. Diese Metadaten werden in einem zentralen Repository verwaltet. Dank der skalierbaren Hochleistungs-SQL-Engine können Daten aus nahezu jeder strukturierten oder halbstrukturierten Datenquelle zusammengeführt werden.
  • MicroStrategy stellt eine integrierte Plattform für konsolidierte Datenanalysen zur Verfügung. Es lassen sich Daten von verschiedenen Quellen anbinden und mithilfe intelligenter Analysemethoden aufbereiten. Die Plattform von MicroStrategy ermöglicht das Erstellen von formatierten Berichten und stellt Dashboards sowie verschiedene Möglichkeiten für Ad-hoc-Abfragen bereit.

Ein unternehmensweites Business Glossary und automatisierte Reports

Die Klienten können mit den von Target Reply eingesetzten Technologien Daten aus nahezu beliebigen Datenquellen im Data Warehouse zusammenführen und alle für eine BCBS-konforme Dokumentation erforderlichen Metadaten in einem zentralen Repository erfassen. Neben der Bereitstellung eines unternehmensweiten Business Glossary inklusive Freigabe- und Pflegeprozesse, können technische Metadaten aus den verschiedenen Quellsystemen in das Metadaten-Repository importiert und von dort Fachanwendern per Webanwendung zur Verfügung gestellt werden. Dadurch wird die automatische Datenherkunftsanalyse (Data Lineage) ermöglicht.

Durch den Einsatz der MicroStrategy-Plattform ist es den Mitarbeitern jetzt zudem möglich, automatisierte Reporting-Prozesse zu etablieren und steuerungsrelevante Berichte, Dashboards und Ad-hoc-Anfragen zu generieren.
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    Target Reply

    Target Reply ist auf die Erstellung, Integration und Realisierung von BI und Data Warehousing Lösungen spezialisiert und unterstützt seine Kunden dabei, sichere, effiziente und skalierbare ETL-Prozesse im generellen DWH-Umfeld aufzubauen. Langjährige Erfahrung in den Bereichen Architektur, Implementierung und Betrieb ermöglichen es Target Reply, Projekte maßgeschneidert für ihre Kunden umzusetzen. Das Beratungsportfolio von Target Reply umfasst verschiedene Tools, allen voran Ab Initio, Snowflake und MicroStrategy.