Digitale Strategie-Planung im Finanzsektor

Blue Reply denkt mit dem Unternehmensmanagement eines Klienten die Planungsprozesse neu

Erfolg als Frage der Strategie

Das Top Management in Unternehmen plant regelmäßig zukünftige Investments, eruiert Wachstumschancen und skizziert Risiken. Diese strategische, mittelfristige Planung hat unter anderem Auswirkung auf die operative Budgetierung. Dabei werden die Entscheidungen auch auf Basis von Daten aus den eigenen Unternehmensabteilungen getroffen. Häufig fehlt es dabei an abgestimmten, vernetzten Prozessen.

Verlässliche Daten für gute Pläne

Ein deutsches Finanzdienstleistungsinstitut stützte sich in seiner strategischen Planung auf eine intern historisch gewachsene Excel-Landschaft. Jeder Bereich führte eine eigene Planung durch, jeweils in unterschiedlicher Granularität der Kennzahlen. Anschließend liefen im zentralen Controlling und der Gesamtbanksteuerung die Aggregate der einzelnen Planungen zusammen.

Steigende regulatorische Anforderungen machten dieses Vorgehen zunehmend unzureichend. Zuverlässigkeit, Genauigkeit und Nachvollziehbarkeit der Datenprozesse sind nach dem vom Baseler Ausschuss im BCBS239 festgelegten Regulierungsrahmen zwingend notwendig. Zusätzlich sollte die Lücke zwischen der strategischen Planung und den taktischen Zielen geschlossen werden. Deshalb beauftragte das Unternehmen Blue Reply damit, die Planungsprozesse neu zu konzipieren und auf eine technisch solide Basis zu stellen.

Eine individuelle Analytics-Lösung

Blue Reply entschied sich zusammen mit dem Klienten die bestehende Excel-Umgebung mit einer technisch einheitlichen Plattform auf Basis von IBM Planning Analytics (TM1) abzulösen. Die Plattform bietet einen zentralen Sammelpunkt für die Kennzahlenerfassung und vernetzt somit die Abteilungen auch untereinander. Beim Aufbau passte Blue Reply die digitale Lösung an die individuellen Unternehmensbedürfnisse an


Workshops mit Vorstand und Fachbereichen

Um dies sicherzustellen definierte Blue Reply zusammen mit dem Unternehmensvorstand in Workshops die strategischen Ziele der neuen digitalisierten und vernetzten Planung. Wichtige Punkte waren, dass die unterstützende Funktion der Planung für die Banksteuerung herausgearbeitet wurde. In einem zweiten Schritt bezog das Team wesentliche Fachbereiche aus Markt und Marktfolge ein, um Bereichsanforderungen abzustimmen. So entstand ein Werttreiberbaum, der in der digitalen Planungslandschaft abgebildet werden sollte.

Ebenfalls genauer analysiert wurden bestehende Mechanismen und Lieferketten der Datenbasis sowie anschließend neu konzipiert.

Hybride Methoden

Die Umsetzung erfolgte in einem hybriden Projektansatz, indem Wasserfall- und agile Komponenten kombiniert wurden. Das war deshalb für den Erfolg entscheidend, weil die Maßgabe galt, dass der Fachbereich Gesamtbanksteuerung/ Controlling die Anwendung eigenständig weiterentwickeln und auf geänderte Rahmenbedingungen anpassen können sollte.

Ein Modul zur Szenario-Simulierung

Im Anschluss an die Umsetzung der IBM-Lösung etablierte Blue Reply zusätzlich ein Modul zur Szenario-Planung. Entlang des vorab entwickelten Kennzahlenbaums ermöglicht das Modul dem Vorstand und der Gesamtbanksteuerung, unterschiedliche Entwicklungsszenarien des Institutes zu simulieren.


Die Erfolge

Die zentrale Planungsplattform umfasst alle Planungsaspekte, von der strategischen Planung, über die Maßnahmenplanung bis hin zur operativen Jahresbudgetierung entlang der Wertschöpfungskette und entspricht dabei den nötigen regulatorischen Anforderungen.

Trotz höherer Planungsgranularität fällt der tägliche Aufwand geringer aus. Asynchrone Planungsergebnisse gehören durch die zentrale Datenverwaltung der Vergangenheit an. Dadurch wird die Unternehmensplanung insgesamt verlässlicher und Fehlkalkulationen, die zu Fehlinvestitionen führen, werden vermieden. Außerdem reduziert die Lösung das Risiko von einzelnen Know-How-Trägern abhängig zu werden. Im Ergebnis wird die Lösung also durch Vollständigkeit, Vernetzung, Transparenz, Geschwindigkeit und Fachbereichstauglichkeit charakterisiert.